Бізнес-планування є інструментом, що дозволяє приймати обгрунтовані рішення з питань інвестування коштів і вибирати оптимальні варіанти реалізації інвестиційних проектів.
Інвестиційна діяльність забезпечує розвиток компанії. Вона спрямована на освоєння нових видів продукції, вихід на нові ринки, підвищення якості продукції, збільшення контрольованої частки ринку і т. п.
Основними формами інвестування є:
придбання цілісних майнових комплексів. Таке інвестування може бути здійснене шляхом придбання контрольних або блокуючих пакетів акцій компанії, що дозволяють реально контролювати її активи і всі ключові управлінські рішення;
створення нових проектів. Новий проект може бути створений у вигляді самостійної юридичної особи (дочірньої компанії), філії або підрозділи.
Як правило, під новим проектом розуміється освоєння нового для компанії напрямки бізнесу або істотне розширення старого (пов'язане з новим будівництвом, придбанням значної кількості устаткування і т. п.). Зазвичай інвестування в нові проекти пов'язане зі створенням майнового комплексу для забезпечення функціонування проекту;
модернізація. Ця інвестиційна операція пов'язана з приведенням активної частини основних засобів компанії в стан, відповідний сучасним вимогам в плані технології, продуктивності, якості продукції і т. п.
Модернізація здійснюється шляхом придбання нових вузлів, механізмів і т. п. для існуючого обладнання та внесення до нього конструктивних змін. Для Інтернет-компаній модернізація серверів і комунікаційного устаткування є практично безперервним процесом, оскільки це обладнання швидко морально старіє. Крім того, зростання відвідуваності сайту компанії зазвичай вимагає підвищення продуктивності серверів і, відповідно, якості обслуговування клієнтів;
реконструкція. Під реконструкцією розуміється значна зміна всього виробничого процесу компанії. Реконструкція проводиться з метою значного збільшення виробничих потужностей. Зазвичай вона пов'язана з ліквідацією застарілого обладнання, будівель і споруд та створенням нових;
оновлення окремих основних засобів. Досить часто якесь устаткування стає у виробничому процесі компанії "слабкою ланкою". У цьому випадку воно потребує заміни. Потреба у придбанні нового обладнання виникає і в разі необхідності збільшення обсягу виробництва;
інвестування в нематеріальні активи. До цієї категорії інвестицій відносяться вкладення коштів у придбання патентів, науково-технічних розробок, ноу-хау, товарних знаків, ліцензій та інших прав. Крім придбання готових нематеріальних активів можливо інвестування коштів у створення таких активів силами компанії (інвестиції в іміджеву рекламу, створення фірмового стилю, науково-технічні розробки, створення комп'ютерних програм і т. п.);
інвестування в оборотні активи. При недостатній завантаженні обладнання компанія може відчувати необхідність у збільшенні обсягу обігових коштів. Інвестування в оборотні активи пов'язано з виділенням додаткових коштів на придбання сировини для переробки, товарів для перепродажу та інших оборотних активів;
інвестування у фінансові активи. При утворенні у компанії вільних грошових коштів економічна ситуація може скластися таким чином, що оптимальним способом їх інвестування стане придбання довгострокових цінних паперів (акцій, векселів, облігацій і т. п.).
Ресурси, якими володіє компанія (власні і ті, які вона може залучити), завжди обмежені. Тому перед компанією постійно стоїть завдання вибору оптимального напряму інвестування коштів. Для здійснення вибору все реальні напрями інвестування повинні бути представлені в стандартизованому вигляді. Найбільш адекватним способом представлення інвестиційних проектів є бізнес-план.
У сучасних умовах швидкий розвиток компанії рідко обходиться без залучення сторонніх інвестицій. У разі залучення таких інвестицій необхідність створення бізнес-плану обумовлена тим, що зовнішні інвестори повинні отримати повне уявлення про пропонований їм інвестиційному проекті, його масштаби, плані маркетингу, планованих економічних показниках, команді менеджерів, яка буде його реалізовувати.